8/812/701-06-06звонок бесплатный
г. САНКТ-ПЕТЕРБУРГ
Главная / Все о банкротстве / Преднамеренное банкротство физического лица

Преднамеренное банкротство физического лица

Умышленное или преднамеренное банкротство — это правонарушение, заключающееся в совершении юридическим или физическим лицом (ИП) определенных действий, которые в итоге привели к его неспособности выполнять финансовые обязательства перед кредиторами. В зависимости от величины ущерба, сознательно причиненного должником, он будет нести административную или уголовную ответственность.

Основные признаки преднамеренного банкротства

Существует ряд четких маркеров, по которым можно отличить умышленный или фиктивный дефолт от финансовой несостоятельности, возникшей по независящим от должника причинам. Явные признаки преднамеренного банкротства:

  • денежные вложения, не отвечающие актуальным потребностям компании. К примеру, покупка дорогостоящего оборудования, уровень и мощность которого не соответствуют специфике и масштабам производства предприятия;
  • закупка сырья или продукции по ценам, существенно превышающим среднерыночные;
  • взаиморасчеты с покупателями, поставщиками или контрагентами через счета сторонних или дочерних фирм;
  • использование денежных средств для расчетов по фиктивным договорам;
  • продажа ликвидного имущества по заниженным ценам аффилированным лицам;
  • получение кредитов с завышенными ставками (к примеру, кредитование в микрофинансовых организациях);
  • реализация продукции по явно заниженной цене, которая покрывает только затраты на ее производство;
  • использование средств фирмы на приобретение ценных бумаг или акций, которые заведомо не являются ликвидными или ценными;
  • выплата компенсаций или штрафов, размер которых превышает установленную на рынке норму.

признаки преднамеренного банкротства

СПРАВКА: фиктивная финансовая несостоятельность отличается от умышленной тем, что должник делает заведомо не правдивое объявление о своем дефолте, по сути не являясь банкротом или имело возможность предпринять меры для восстановления платёжеспособности. Но в первом и во втором случаях заинтересованные лица преследуют одну цель: избавление от долговых обязательств и получение материальной выгоды.

Как определить умысел в деле о преднамеренном банкротстве

Преднамеренное банкротство физического лица определяется арбитражным управляющим. Для этого он анализирует обстоятельства и различные операции, которые привели к финансовой несостоятельности. Аудит в таких случаях предполагает изучение специалистами:

  • договоров, контрактов и других бумаг, в которых есть детальные сведения о хозяйственно-финансовой деятельности;
  • полного реестра купленного или отчужденного имущества;
  • списка дебиторов и кредиторов;
  • документов о задолженностях;
  • материалов налоговых проверок;
  • нормативных актов и учетных документов.

При значительном ухудшении двух и более показателей (коэффициентов) арбитражный управляющий переходит к анализу совершенных сделок.

Об умышленном доведении до финансовой несостоятельности (неплатежеспособности) могут свидетельствовать сделки на заведомо невыгодных или невыполнимых условиях. Например:

  • сделки купли/продажи по завышенной/заниженной стоимости;
  • сделки по замещению дорогостоящего имущества менее ценным и ликвидным;
  • сделки, приводящие к появлению финансовых обязательств, не обеспеченных имуществом, и т. д.

Последствия и ответственность за преднамеренное банкротство

Преднамеренное банкротство физического лица

Преднамеренное банкротство физлица имеет серьезные правовые последствия. Должник несет уголовную ответственность, если материальный ущерб, причиненный его умышленными действиями или бездействием, классифицируется как крупный и составляет свыше 2 миллионов 250 тысяч рублей. При меньшей сумме ущерба статья 196 УК РФ предполагает административную ответственность.

Уголовная ответственность за преднамеренное банкротство, в зависимости от обстоятельств, может заключаться в:

  • тюремном заключении сроком до шести лет, в некоторых случаях с выплатой компенсации пострадавшим от умышленных действий банкрота. Размер выплат устанавливается судом;
  • принудительных работах сроком до пяти лет;
  • в назначении штрафа в размере от 200 до 500 тысяч рублей.

Административная ответственность за умышленный дефолт регламентирована Кодексом об административных нарушениях (вторая часть статьи 14.12). При сумме ущерба до 2 миллионов 250 тысяч рублей последствия преднамеренного банкротства могут быть следующими:

  • для физических лиц — штраф до трех тысяч рублей;
  • для должностных лиц — дисквалификация сроком до трех лет и/или штраф в размере до десяти тысяч рублей.

О компании «Юридическое бюро № 1»

Компания «Юридическое бюро № 1» специализируется на ведении таких дел, как банкротство физлиц, в том числе, если они имеют признаки преднамеренного доведения до дефолта. Наши преимущества:

  1. Гарантированный результат в пользу клиента. Мы заранее оцениваем перспективы каждого дела и находим оптимальные решения. Если задача невыполнима, то мы не беремся за дело.
  2. Большой стаж деятельности в этой сфере. В нашем портфолио несколько сотен успешно завершенных дел.
  3. Комплексный подход. В штате бюро — квалифицированные юристы, аналитики, бухгалтера и экономисты, профессиональные арбитражные управляющие.
  4. Честная стоимость услуг. Цена работы наших специалистов определяется на начальном этапе сотрудничества, фиксируется в договоре, и не изменяется по окончанию дела.

У нас вы можете получить бесплатную консультацию, сделать юридический анализ своей финансовой ситуации или воспользоваться комплексом услуг по ведению дела о банкротстве. Чтобы уточнить детали и записаться на прием к специалисту, позвоните, закажите обратный звонок или заполните форму на сайте.

все о банкротстве

Этот раздел предназначен для самостоятельного изучения вопросов банкротства и подготовки к нему.

разделы

Признаки
банкротства

Реструктуризация
долга

Мировое
соглашение

Реализация
имущества

Мифы
о банкротстве

Банкротство
с ипотекой

Список
документов

Исковое
заявление